ใช้เมื่อใด
โมเดลธุรกิจที่รับ/ส่ง value substituting for currency หรือบริหาร/แลกเปลี่ยน convertible virtual currency และมี US nexus; คะแนนในเกมไม่เป็น CVC อัตโนมัติ
INTERPRETIVE_GUIDANCE_TO_BINDING_RULES
FRAMEWORK ในคลังนี้หมายถึง interpretive guidance ไม่ใช่ voluntary exemption; state money-transmitter, securities และ tax ต้องตรวจแยก
หัวข้อปฏิบัติที่สรุป · 3 รายการ
หัวข้อต่อไปนี้เป็นคำอธิบายการนำไปใช้ ไม่ใช่ข้อความข้อกำหนดครบถ้วนหรือการรับรองความสอดคล้อง
วิเคราะห์หน้าที่ของคะแนน
อธิบายการได้มา โอน แลกคืน ผู้ถือเงิน และเส้นทางชำระจริงก่อนจัดประเภท
fund-flow diagram และ token terms
แยก user/admin/exchanger
ตรวจว่าบทบาทเป็นเพียงผู้ใช้หรือเป็น money transmitter ภายใต้ข้อยกเว้นที่ใช้ได้
legal classification memo
เตรียมข้อกำกับเมื่อเข้าเกณฑ์
ให้ผู้เชี่ยวชาญกำหนด registration/AML/recordkeeping ที่ใช้ก่อนเปิดบริการ
MSB determination และ AML control plan
อ่านจากแหล่งทางการ
- https://www.fincen.gov/resources/statutes-regulations/guidance/application-fincens-regulations-certain-business-models
- https://www.fincen.gov/resources/statutes-regulations/guidance/application-fincens-regulations-persons-administering
ตำแหน่งที่ตรวจ: FIN-2019-G001: business models and value substituting for currency; FinCEN 2013/2019 guidance: administrator, exchanger and user; FIN-2019-G001: application of BSA/MSB regulations
ดูตารางเทียบ workflow ↗