ใช้เมื่อใด
เมื่อให้บริการการชำระเงินที่กำหนด เช่น e-money รับชำระแทนหรือโอนเงิน; ร้านค้ารับเงินของตนกับการรับถือเงินแทนผู้อื่นต้องแยกวิเคราะห์
BINDING_IF_APPLICABLE
ไม่ตัดสินว่าคะแนนหรือ donation dashboard ใดเป็น e-money; ต้องอ่านประกาศขอบเขตและข้อยกเว้นตามผลิตภัณฑ์
หัวข้อปฏิบัติที่สรุป · 3 รายการ
หัวข้อต่อไปนี้เป็นคำอธิบายการนำไปใช้ ไม่ใช่ข้อความข้อกำหนดครบถ้วนหรือการรับรองความสอดคล้อง
เส้นทางและผู้ถือเงิน
วาดเส้นทางเงินและผู้มีสิทธิในยอดเงิน รวม refund/withdrawal
fund-flow diagram custody และrole matrix
ใบอนุญาตหรือทะเบียน
ตรวจบริการที่เข้ากำกับและเลือกผู้ให้บริการที่มีสิทธิให้ตรงหน้าที่
regulatory classification และprovider license check
คุ้มครองผู้ใช้และหลักฐาน
เมื่ออยู่ในขอบเขตให้ตรวจการรักษาเงิน ความปลอดภัย ข้อร้องเรียนและรายงานตามประกาศ
reconciliation security และcomplaint records
อ่านจากแหล่งทางการ
- https://www.bot.or.th/th/laws-and-rules/bot-takes-responsibilities-and-other-relevant-laws-and-regulations/law04.html
- https://www.bot.or.th/th/our-roles/payment-systems/payment-act-oversight.html
ตำแหน่งที่ตรวจ: BOT การกำกับ พ.ร.บ.2560: ระบบ/บริการที่กำหนด | BOT การกำกับ: อนุญาตหรือขึ้นทะเบียน | BOT การกำกับระบบและบริการการชำระเงิน; รายละเอียดกฎลูกยังไม่ครบ
ดูตารางเทียบ workflow ↗